La transmission de patrimoine est un sujet que beaucoup repoussent, mais anticiper est la clé pour protéger ses proches et optimiser la fiscalité. Voici les stratégies essentielles à connaître en 2026.
Les abattements et la fiscalité successorale
Abattements en vigueur en 2026
100 000€ par parent et par enfant (renouvelable tous les 15 ans).
31 865€ pour les petits-enfants.
152 500€ par bénéficiaire sur l'assurance-vie (versements avant 70 ans).
Les outils de transmission
Donation
Transmettez de votre vivant en profitant des abattements. Donation simple, donation-partage, don manuel...
Assurance-vie
Le placement idéal pour la transmission : clause bénéficiaire sur mesure, fiscalité avantageuse, hors succession.
Démembrement
Conservez l'usufruit (jouissance) et transmettez la nue-propriété à vos enfants. Réduction significative des droits.
SCI familiale
Structurez votre patrimoine immobilier en société pour faciliter la transmission et optimiser la fiscalité.
Chaque situation est unique. Nos conseillers en gestion de patrimoine établissent un bilan complet et vous proposent une stratégie sur mesure. Prenez rendez-vous.
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